Два Латвийских банка лишились корреспондентских счетов с банками США
21 апреля 2005 года
Гос. Департамент США, используя свои полномочия согласно закону, принятому в США после событий 11 сентября 2001г., назвал два Латвийских банка "рассадниками по отмыванию денег". Этими двумя банками оказались Multibanka и VEF Bank. Действуя в том же духе, управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) издало рекомендацию, согласно которой финансовым учреждениям США будет запрещено иметь корреспондентские отношения с этими банками.
Multibanka
Данный банк располагается в Риге и является одним из 23 старейших коммерческих Латвийских банков небольшого размера. У Мультибанка имеются офисы в следующих странах: Россия, Украина и Беларусь. Согласно заявлению отдела по борьбе с финансовыми преступлениями в США данный банк был назван "рассадником в отмывании денег" в результате следующих причин:
 | Мультибанка предлагает нерезидентам Латвии конфиденциальный банковский сервис и номерные счета. Согласно полученной информации банк проводит значительное количество исходящих платежей от имени своих клиентов. |
| Согласно информации, имеющейся у правительства США, Мультибанка используется Русскими и другими полочными компаниями для осуществления финансовых преступлений, что позволяет преступникам прятать в странах с низким уровнем противодействия отмыванию денег незаконно нажитые доходы. |
| Согласно информации, имеющейся у правительства США, определенные преступники используют счета, открытые в Мультибанка, для осуществления схем финансового мошенничества. Некое лицо, арестованное в 2004 году за участие в мошеннических операциях, использовало счет в Мультибанка для проведения своих незаконных махинаций. |
VEF Банк
Расположенный в Риге VEF банк также является одним из 23 старейших коммерческих банков Латвии небольшого размера. У него есть один филиал, предлагающий услуги по финансовому лизингу и факторинговым операциям. Кроме своего головного офиса в Риге у данного банка имеется филиал в Риге и представительский офис в Чехии. Согласно заявлению отдела по борьбе с финансовыми преступлениями в США данный банк был назван "рассадником в отмывании денег" в результате следующих причин:
| VEF Банк не проводит должного контроля и процедур для обнаружения и борьбы со случаями отмывания денег. Эти недостатки в комбинации с осуществлением банка операций с зарубежными полочными компаниями и предоставлением конфиденциального банковского сервиса делают VEF банк уязвимым к преступлениям, связанным с отмыванием денег и другим финансовым преступлениям. |
| VEF Банк предлагает нерезидентам Латвии конфиденциальный банковский сервис. Менее 20% депозитов, хранящихся в данном банке, принадлежат лицам и компаниям, находящимся в Латвии, что является показателем того, что банк может быть использован для отмывания денег. |
Положения закона, известного в США под названием USA Patriot Act, уполномачивают Секретаря Казначейства США назвать любое зарубежное финансовое учреждение или юрисдикцию, как "способствующее отмыванию денег", и требовать от финансовых учреждений США принимать определенные меры против названных таким образом "подозрительных" учреждений или юрисдикций.
Наш комментарий:
Таким образом, государственные органы США могут в любое время изолировать из финансовой банковской системы любое неугодное им финансовое учреждение или юрисдикцию только на основании того, что США предполагают, что какое-либо обратившее на себя внимание финансовое учреждение или юрисдикция потворствуют отмыванию денег. При этом, совсем необязательно иметь доказательств отмывания денег. Отсюда можно еще раз сделать вывод о том, что предпочтительно отказаться от финансовых транзакций в долларах США и использовать для этого другую валюту, например, Евро или Швейцарский Франк.
Еще один комментарий, полученный от лиц, близких к банковской индустрии Латвии:
VEF и Мультибанка были выбраны как козлы отпущения в честь прибытия в Латвию господина Буша. Это маленькие банки, не имеющие серьезных контактов в Комитете по Финансам и Рынку Капиталов, в которых также среди клиентов почти нет местных жителей Латвии. Буш хотел наказать Парекс банк и он об этом говорил в своей речи, но Парекс банк имеет слишком много связей в России и является самым крупным из Латвийских банков. Так что этот кусок оказался слишком крупным даже для президента.
Публикация данной статьи возможна только при наличии ссылки на источник: http://www.gloffs.com