Внимание! Приглашаем вас посетить наш новый сайт: www.gloffs.net

http://www.gloffs.com email: tax собачка gloffs.com (gloffs собачка gmail.com)

тел: +7 923 616 0718; +7 913 433 5198; Viber 7 9236160718, Whatsapp 7 9236160718;  Skype: gloffs, gloffs2

Банки собираются установить личности 40 миллионов клиентов в войне против терроризма

Перевод из газеты «The Guardian»

16 июля 2002г.

В новой инициативе по обнаружению финансовых преступников, а также лиц, отмывающих деньги и спонсирующих терроризм, Английские банки намереваются проверить личность каждого владельца счета.

В ближайшие несколько месяцев шесть крупных банков - Abbey National, Barclays, HBOS,
HSBC, Lloyds TSB и Royal Bank of Scotland исследуют базы данных 40 миллионов клиентов с тем, чтобы убедиться в том, что данные банка правильно идентифицируют личности владельцев счетов.

Ожидается, что к инициативе по борьбе против финансовых преступлений, провозглашенной шестью крупными банками Англии, также присоединятся строительные общества, независимые финансовые консультанты и брокеры, торгующие акциями.
Эта, невиданная ранее акция, является одной из последних попыток, предпринимаемых банками и комитетом по финансовому мониторингу в борьбе против отмывания денег и финансового терроризма.

Руф Келли, секретарь Казначейства по экономике, сообщила, что в США было перечислено $200,000 для финансирования террористических актов. «Если бы террористическая организация Аль-Кида не смогла перечислить эти деньги, то атаки террористов можно бы было предотвратить», сказала она.

В результате крупные банки готовятся к массированной проверке всех своих существующих клиентов. Они начнут с того, что будут сопоставлять данные владельцев счетов со списками избирательных бюллетеней и любые несоответствия будут дополнительно расследоваться. В то время как банки предполагают, что большинство их клиентов будут сразу опознаны, некоторым из них все-таки придется появиться в филиалах банков с паспортами или другими документами, удостоверяющими их личности.

У тех, кто открыл себе счет или купил финансовые продукты банка в 1994 году и позднее, не должно возникнуть проблем с опознаванием личности, т.к. именно с этого года банки ввели у себя процедуры по борьбе с отмыванием денег.

В то время как банки по своей воле участвуют в этой кампании, комитет по финансовому мониторингу Англии собирается обсудить с представителями всей финансовой индустрии Англии, каким образом можно проверить прошлые записи.

Все шесть банков выпустили коммюнике о принципах борьбы с финансовой преступностью и призвали правительство, комитет по финансовому мониторингу и другие агентства больше сотрудничать друг с другом. Все они согласились инвестировать деньги в компьютерные системы, которые позволят отслеживать такие необычные транзакции, как, например, перемещения огромных сумм денег через разные счета.

Была отмечена «законная публичная озабоченность» по поводу возникающих вопросов конфиденциальности, доступа к сервису и бюрократии, но в качестве аргумента было замечено, что во время применения противо-отмывочного и антитеррористического контроля банки пытаются минимизировать неудобства, причиняемые этими мерами, добропорядочным клиентам.

Банки сказали, что тремя основными принципами в борьбе против отмывания денег являются опознавание клиентов, выявление необычных транзакций и опора на дисциплинированность сотрудников банка при выявлении несоответствий.